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浅析金融机构受益所有人识别工作存在的问题及建议

简介:胡萍萍 中国农业发展银行临沂市分行 276000 摘要:近年来,随着反洗钱国际、国内形势的日益严峻,中国反洗钱制度建设逐步完善,受益所有人概念写入我国的规范性制度文件。本文从受益所有人的概念和我国制度建设着手,指出了金融机构在受益所有人身份识别工作中存在的主要问题,通过具体分析客户群体、金融机构、数据获取机制三个方面的问题,针对性地提出了完善识别制度、进一步开展宣传工作,加强培训辅导、提高思想认识和建设大数据平台、拓展识别渠道三项提升金融机构受益所有人识别工作的措施。 关键词:金融机构 反洗钱 受益所有人识别
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